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月末に現金を当座預金に入金しました。
そして、当座預金への入金が月初になりました。
この場合は、未交換と呼ばれるものなのでしょうか？
宜しくお願いします。

月末に現金を当座預金に入金しました。
そして、当座預金への入金が月初になりました。
この場合は、未交換と呼ばれるものなのでしょうか？
宜しくお願いします。

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こんにちは。
未交換についてはumesanさんの記述通りですが、今回のご質問の場合には「現金」ですので翌日扱いになった理由が分かりませんね。
ご存知でしょうけど、手形・小切手の場合には取立依頼に出してから数日後に現金化（＝資金化）されて、初めて自由に使えるお金となります。
でも「現金」の預入はその時点で現金化です（というより、元々直ぐに使える現金ですから）。

もっとも銀行の取扱い時間を過ぎてからの手続きだったり、担当者が来社した際に預けた場合などでは時間によっては翌日扱いになる場合もありますね。
但しその時には「明日扱いになりますが」と確認されるはずです。

そこで今後のためにも、今回の事に関して取引銀行に状況を確認されては如何でしょうか。当座預金は資金決済の重要な口座ですから。

こんにちは。
未交換についてはumesanさんの記述通りですが、今回のご質問の場合には「現金」ですので翌日扱いになった理由が分かりませんね。
ご存知でしょうけど、手形・小切手の場合には取立依頼に出してから数日後に現金化（＝資金化）されて、初めて自由に使えるお金となります。
でも「現金」の預入はその時点で現金化です（というより、元々直ぐに使える現金ですから）。

もっとも銀行の取扱い時間を過ぎてからの手続きだったり、担当者が来社した際に預けた場合などでは時間によっては翌日扱いになる場合もありますね。
但しその時には「明日扱いになりますが」と確認されるはずです。

そこで今後のためにも、今回の事に関して取引銀行に状況を確認されては如何でしょうか。当座預金は資金決済の重要な口座ですから。

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